Wie bringen Sie Kunden dazu, selbst nach einem Kreditgespräch zu fragen? Diese Automatisierung nimmt Ihnen 80% der Arbeit ab

Ein Hypothekenkunde ist kein Kunde, der online Socken kauft. Er benötigt monatelang, manchmal jahrelange Betreuung, bevor er sich für Ihre Dienste entscheidet. Die Automatisierung dieses Prozesses kann über Erfolg oder Misserfolg Ihrer gesamten Kampagne entscheiden.

Warum der traditionelle Ansatz nicht mehr funktioniert

Die Customer Journey in der Finanzbranche ist ein Labyrinth, in dem jeder Schritt sorgfältig geplante Kommunikation erfordert. Der Kunde informiert sich zunächst, vergleicht Angebote, prüft seine Kreditwürdigkeit und verschwindet dann oft für Monate. Manche Menschen kommen zurück, wenn sich ihre Lebenssituation ändert. Eine andere Gruppe benötigt eine sanfte Erinnerung an ihr früheres Interesse. Ohne Automatisierung gehen diese wertvollen Leads verloren.

Bevor Sie mit der Automatisierung beginnen, müssen Sie die Phasen verstehen, die ein Kunde durchläuft:

• Sie suchen nach Informationen zu Krediten, lesen Artikel und prüfen Rechner. Hier geht es ihnen um Aufklärung, nicht um Verkäufe.

• Sie vergleichen Angebote verschiedener Banken, analysieren Konditionen und prüfen Bewertungen. Materialien und Fallstudien sind entscheidend.

• Sie haben konkrete Fragen zu Verfahren, Dokumenten und Fristen. Sie benötigen schnelle Antworten und eine individuelle Betreuung. Sie sind zunehmend davon überzeugt, einen Kredit aufzunehmen.

• Sie haben Kontakt zu Ihnen aufgenommen und einen Kredit aufgenommen, nun benötigen sie Informationen zum Status, den nächsten Schritten und zusätzlichen Services.

Jede dieser Phasen erfordert eine andere Art der Kommunikation und andere Automatisierungstools.

Ohne Segmentierung kommen Sie nicht weiter!

Nicht jeder Hypothekenkunde ist gleich. Erstkäufer haben andere Bedürfnisse als Investoren, die nach einer anderen Immobilie suchen. Segmentieren Sie nach Kreditwert: Ein Kunde, der einen Kredit über 200.000 Dollar sucht, führt ein völlig anderes Gespräch als jemand, der eine Millioneninvestition plant. Beobachten Sie die Interaktionsraten. Wer öffnet E-Mails, klickt auf Links, lädt Materialien herunter? Dies sind die heißesten Leads, die vorrangig behandelt werden müssen.

Mit der iPresso-Plattform können Sie Segmente in Echtzeit basierend auf dem Nutzerverhalten erstellen. Anstatt manuell auszuwählen, an wen eine Nachricht gesendet werden soll, können Sie ein Szenario vorbereiten, das automatisch E-Mails an ein bestimmtes Segment sendet.

Nicht verkaufen – helfen

Ein Kunde hat gerade seine Kontaktdaten hinterlassen, nachdem er ein E-Book zum Thema Hypotheken heruntergeladen hat. Die erste E-Mail sollte kein Angebot, sondern wertvolle Informationen enthalten. Senden Sie umgehend eine Dankesnachricht und einen Link zu weiteren Materialien.

Zeigt der Empfänger weiteres Interesse? Ein Bonitätsrechner mit individueller Analyse unterstützt ihn bei der Entscheidung.

Nach der ersten Phase geht es mit der langfristigen Kundenpflege weiter. Dabei ist es entscheidend, das Interesse aufrechtzuerhalten, ohne aufdringlich zu sein. Sie können wöchentliche Newsletter mit aktuellen Zinssätzen, regulatorischen Änderungen und Ratschlägen für Kreditnehmer anbieten. Stellen Sie Inhalte bereit, die Ihre Marke als Experten positionieren.

Personalisierte Produktempfehlungen

Jeder Klick, jede geöffnete E-Mail und jede Sekunde auf der Website geben Aufschluss über die Absichten des Kunden. Automatisierung ermöglicht es Ihnen, nahezu sofort auf diese Signale zu reagieren. Durch Scoring werden Punkte für verschiedene Aktivitäten vergeben. Ein Lead mit einem hohen Score nimmt automatisch an einer intensiveren Kommunikationssequenz teil.

Ein paar Worte zur Integration

Durch die Integration mit CRM- und Banksystemen können Sie Kundenprofile mit Kommunikationsverlauf aktualisieren, Informationen zum Fortschritt der Antragsbearbeitung bereitstellen und Kunden automatisch über Aktualisierungen informieren. Die Synchronisierung stellt sicher, dass alle Systeme über aktuelle Daten verfügen. Dank der Integration wissen Sie, welche Aktionen der Kunde durchgeführt hat. Hat jemand die Website besucht, sich über Hypotheken informiert und zusätzliche Materialien heruntergeladen? Senden Sie ihm automatisch einen Vorschlag zur Vereinbarung eines Termins mit einem Berater.

Der Kontext ist wichtiger als Sie denken!

In iPresso ändert sich der Inhalt der Nachrichten je nach Kundensegment. Ein potenzieller Kunde, der sich über seine erste Hypothek informiert, erhält andere E-Mails als jemand, der bereits einen solchen Kredit aufgenommen hat. Menschen aus Warschau sehen keine Werbung für eine Bank in Krakau. Szenarien reagieren auf bestimmte Aktionen. Hat der Kunde den Rechner für einen 5-Millionen-Dollar-Kredit überprüft? Er erhält automatisch Informationen zum Premium-Angebot.

Messung der Effektivität und Optimierung

Automatisierung ohne Analyse ist ein Schuss ins Blaue. Wichtige Kennzahlen für die Hypothekenbranche sind E-Mail-Öffnungsraten, Klickraten und die Anzahl abgeschlossener Hypothekenanträge. Verfolgen Sie außerdem den Kundenlebenszyklus und testen Sie verschiedene E-Mail-Versionen, um Ihre Ergebnisse systematisch zu verbessern.

Überprüfen Sie die einzelnen Phasen des Sales Funnels und analysieren Sie die Ergebnisse. In iPresso finden Sie ein übersichtliches Dashboard mit Kampagnenberichten und den wichtigsten Daten. Sie möchten Ergebnisse messen? Klicken Sie hier, um mehr darüber zu erfahren.

Praktische Umsetzungstipps

Beginnen Sie mit einer Sequenz und testen Sie deren Wirksamkeit, bevor Sie ein vollständiges Automatisierungssystem entwickeln. Verwenden Sie einfache Sprache statt steifem Bankjargon. Eine Hypothek ist oft die größte finanzielle Entscheidung im Leben – die Kommunikation sollte dies berücksichtigen. Testen Sie verschiedene Tage und Uhrzeiten für den E-Mail-Versand. Anstatt mehrere Nachrichten auf einmal zu versenden, verwenden Sie besser Szenarien, sodass der Empfänger die nächste Nachricht erst nach einigen Tagen erhält.

Natürlich ist es am wichtigsten, eine Plattform zu wählen, die es Ihnen ermöglicht, Leads einfach in die Welt der Hypotheken einzuführen. Informieren Sie sich über die Vorteile von iPresso für die Finanzbranche.

Zusammenfassung

Lange Verkaufszyklen, komplexe Produkte und anspruchsvolle Kunden sind nur einige der Herausforderungen, denen sich die Finanzbranche stellen muss. Glücklicherweise gibt es Marketing-Automatisierung! Die Schlüsselelemente einer effektiven Automatisierung sind präzise Segmentierung, personalisierte Kommunikation, Integration mit Banksystemen und kontinuierliche Optimierung auf Basis von Daten.
iPresso bietet eine flexible Plattform, die sich an die Besonderheiten der Finanzbranche anpasst und gleichzeitig höchste Sicherheitsstandards gewährleistet. Erfüllen Sie die Anforderungen und steigern Sie die Konversion in Ihrem Unternehmen durch die intelligente Automatisierung der Kundenaufnahme und -pflege.